‘생각이 자라는 숲’입니다. 미국 주식 소수점 투자(주식을 소수 단위로 쪼개서 매수하는 방식) 실험을 시작한 지 어느덧 한 달이 지났습니다. 총 22회차의 매수가 진행되었으며, 그동안 시장의 등락에 따라 매수 금액을 조절하는 ‘가점 매수 전략’을 최대한 충실히 이행하려고 노력했습니다.
1. 22회차 매수 데이터 기반 투자 원칙 이행 현황
이번 한 달간의 투자는 철저히 시장 지수의 위치에 따라 매수 금액을 달리했습니다. 총 22회의 매수 기록은 다음과 같은 데이터로 요약됩니다.
- 상승 및 고점 구간 (8회): 지수가 이동평균선 상단에 위치했을 때 종목당 2,000원으로 하향 매수하여 고점 매수 비중을 조절했습니다.
- 하락 횡보 구간 (13회): 지수가 안정화되거나 횡보하는 시기에는 계획된 기본 금액인 3,000원을 매수했습니다.
- 하락 조정 구간 (1회): 지수가 유의미하게 하락했던 시점에는 4,000원으로 상향 매수하여 평단가(총 매입 금액을 보유 수량으로 나눈 값)를 낮추는 대응을 실시했습니다.
2. 섹터별 계좌 수익률 및 평가 데이터 분석
2026년 2월 6일 기준, 세 가지 섹터(부문)별 계좌의 실질적인 수익률 데이터입니다.
[계좌 1] 배당 및 인컴 (Dividend & Income,배당금 수익 중심)
- 주요 종목: DIVO, JEPQ, SCHD, SPYI
- 매입금액: 229,229원 / 평가금액: 231,539원
- 수익률: +0.80% (+1,849원)
- 분석: 하락장에서도 상대적으로 변동성이 적은 종목들로 구성되어 유일하게 플러스 수익률을 유지하고 있습니다. 특히 SCHD가 +5.85%로 ‘방패’ 역할을 톡톡히 해내고 있습니다.
[계좌 2] 지수 및 성장 (Index & Growth, 시장 평균 및 성장주 중심)
- 주요 종목: QQQM, SCHG, SPMO, SPYM(SPLG)
- 매입금액: 227,840원 / 평가금액: 221,713원
- 수익률: -2.88% (-6,576원)
- 분석: S&P 500 지수가 6,900대 고점에서 6,700대로 조정받음에 따라 동반 하락했습니다. 지수 추종 ETF들이라 시장 흐름과 궤를 같이하고 있습니다.
[계좌 3] 레버리지 (Leverage, 기초 자산의 등락을 몇 배로 추종)
- 주요 종목: TQQQ, SSO, USD, QLD
- 매입금액: 228,130원 / 평가금액: 213,926원
- 수익률: -6.42% (-14,646원)
- 분석: 하락장에서 변동성이 가장 크게 나타났습니다. TQQQ(나스닥 100 3배 레버리지)가 -9.91%를 기록하며 손실폭이 컸으나, 이는 향후 반등 시 가장 빠른 회복 탄력성을 보여줄 ‘창’의 영역이기도 합니다.
3. 시장 변동에 따른 매수 금액 조절의 효과
최근 S&P 500 지수가 고점 대비 약 2%가량 조정받는 과정에서 1회의 4,000원 상향 매수 대응이 이루어졌습니다. 이는 전체 원금 대비 적은 비중이지만, 장기적으로는 하락장에서 수량을 더 많이 확보하는 결과를 낳습니다.
현재 레버리지 계좌의 마이너스 폭이 깊어 보일 수 있으나, 이는 소수점 투자의 본질인 ‘시간을 사는 투자’에서 필연적으로 마주하는 과정입니다. 고점에서 매수금을 줄이고(2,000원), 하락 시 늘리는(4,000원) 전략이 반복될수록 향후 시장 회복기에 수익률은 기하급수적으로 개선될 것으로 기대됩니다.
4. 투자 시 유의사항 및 향후 계획
레버리지 ETF(수익과 손실이 배수로 발생하는 펀드)는 변동성 드래그(횡보장에서 자산 가치가 깎이는 현상) 위험이 있으므로 항상 지수 이동평균선을 체크하며 비중을 관리해야 합니다.
다음 달에도 매일 아침의 원칙 매수를 지속할 예정이며, 지수가 60일 이동평균선 아래로 내려갈 경우 더욱 공격적인 상향 매수(평가 금액에 맞춰 매수액을 조절하는 방식)를 통해 평단가 관리에 집중할 계획입니다.
[실험실 노트] 소수점 투자를 시작한 이유와 각오
본 실험은 일상의 작은 금액이 어떻게 유의미한 자산으로 변모하는지 확인하고, 공포의 하락장에서 매수 비중을 높이는 ‘대응 전략’의 실효성을 데이터로 증명하기 위해 시작되었습니다. 시장의 소음에 흔들리지 않고 정해진 매수 원칙을 끝까지 고수할 것이며, 이 작은 씨앗들이 모여 복리의 마법을 부리는 거대한 자산의 숲이 될 날을 기대합니다.
